顧客確認チェックリスト

顧客に関する基本的な情報を持つことは、彼らを理解するための鍵です。

基本情報が重要な理由は何ですか?

この情報は、顧客との信頼を構築するための鍵です。より深いレベルで彼らを理解することで、より良いサービスと製品を提供できるようになります。その結果、継続的にビジネスをサポートする忠実な顧客ベースにつながります。

基本情報を入手する方法は?

この情報を入手する最も簡単な方法は、顧客にオンラインまたは対面でフォームに入力させることです。プロセスをできるだけ簡単にしてください。以下のようなデータを含めます:

• 名前
• 生年月日
• 住所
• 連絡先の詳細(メールアドレスと電話番号など)

基本情報を入手するために使用するツールは何ですか?

• 顧客関係管理(CRM)システム
• 顧客データベース
• シンプルなスプレッドシート

顧客を理解するための次のステップは、彼らの身元を確認することです。これは、パスポートや運転免許証などの政府が発行したIDを通じて行うことができます。

本人確認が重要な理由は何ですか?

これは、顧客が彼らが言うとおりの人であることを確認し、彼らとのビジネスに関連するリスクを評価するのに役立ちます。

本人確認を取得する方法は?

最良の方法は、顧客に対面またはオンラインでIDのコピーを提供させることです。オリジナルを安全な場所に保管してください。記録に必要になります。また、IDを国家身分証データベースなどの信頼できるデータベースと照合する必要があります。

本人確認を取得するために使用するツールは何ですか?

• 信頼できる身分証明書データベース
• 政府が発行したID
• UID/パスポート、運転免許証、または投票者IDカード
• 州が発行した現在のIDカード
• 銀行が発行した有効なデビットカードまたはクレジットカード

顧客を理解するための次のステップは、彼らが主張している場所に住んでいることを確認するために彼らの住所を確認することです。

住所確認が重要な理由は何ですか?

これは顧客の身元を確認し、詐欺を防ぐのに役立ちます。

住所確認を取得する方法は?

最も一般的な方法は、顧客の名前と住所を含む公共料金の請求書またはその他の公式文書を要求することです。LexisNexisなどのサービスを使用して、詳細を確認することもできます。

顧客が物理的な住所を持っていない場合は、創意工夫が必要になり、彼らの身元と場所を確認する他の方法を探す必要があります。

住所確認を取得するために使用するツールは何ですか?

• 検証可能な住所が記載された公共料金の請求書のコピー(電気代など)
• デジタル写真付きのビザ/運転免許証
• 住宅の登録済み売却契約またはリースのコピー
• 配偶者の名前での任意の身分証明書

顧客を知るためには、彼らのリスク プロファイルを理解する必要があります。

リスク プロファイリングが重要な理由は何ですか?

リスク プロファイルは、顧客の投資目標、時間軸、およびリスク許容度を決定するのに役立ちます。顧客のリスク プロファイルを知ることが重要です。これにより、顧客を適切な製品とサービスと照合できます。

顧客のリスク プロファイルをどのように決定しますか?

顧客のリスク要因を決定するにはいくつかの方法があります。1つの方法は直接尋ねることであり、別の方法はこの情報を収集するのに役立つアンケートまたはツールを使用することです。

その情報を入手したら、製品とサービスを、それらに適した顧客と照合し始めることができます。

顧客リスク プロファイリングに使用するツールは何ですか?

• アンケート
• 投資目標
• 時間軸
• リスク許容度

これは企業のタイプによってわずかに異なる場合があります。

基本的な企業情報を入手することが重要な理由は何ですか?

この情報は詐欺を防ぎ、企業とのビジネスに関連するリスクを評価するのに役立ちます。

基本的な企業情報を入手する方法は?

1つの方法はGoogleで企業を検索することです。別の方法はLexisNexisなどのサービスを使用することです。一般的に、以下が必要になります:

• 企業の完全な名前
• 企業の登録住所
• 企業登録番号
• VAT登録番号(該当する場合)
• 連絡先の詳細(メールアドレスと電話番号など)

基本的な企業情報を入手するために使用するツールは何ですか?

• Google検索
• LexisNexis
• アンケート

企業のタイプまたはステータスは、考慮に入れたい別の側面です。

企業のタイプ/ステータスを知ることが重要な理由は何ですか?

たとえば、企業の規模は購買力の指標を与える可能性があります。そして、業界を知ることは、顧客が使用する言語と彼らが日々直面する課題をよりよく理解するのに役立ちます。

企業のタイプ/ステータスを調べる方法は?

1つの方法はHooversで企業を検索することです。また、Googleで企業を検索し、「About Us」ページを見ることで、この情報を見つけることもできます。最後に、彼らに直接尋ねて、フォローアップのメールまたは電話で確認することもできます。

企業のタイプ/ステータスに使用するツールは何ですか?

• Hoovers
• Google
• メール/電話

この企業は何をしていますか?言い換えれば、ビジネスの性質は何ですか?

企業のビジネスの性質を知ることが重要な理由は何ですか?

これは、彼らが興味を持つ可能性のある製品またはサービスの種類を決定するのに役立ちます。

企業のビジネスの性質を調べる方法は?

見ている企業をよりよく理解するために、彼らに尋ねるべき質問は次のとおりです:

• ビジネスモデルは何ですか?
• どの業界にいますか?
• 彼らの中核的価値観は何ですか?
• この企業はどのような製品またはサービスを提供していますか?
• 現在宣伝している新製品またはサービスはありますか?
• 最も人気のある製品またはサービスのいくつかは何ですか?

この調査に使用するツールは何ですか?

• 企業のWebサイト–についてのページ
• 彼らに電話をかけてください
• オンラインレビューを読む-G2、Capterraなどのサイト

企業の登録住所を確認する必要があります。

企業の登録住所を確認することが重要な理由は何ですか?

これは、企業が合法的であり、何かを隠そうとしていないことを確認するのに役立ちます。

企業の登録住所を確認する方法は?

米国を拠点とする企業の場合、1つの方法は、登録されている州で企業の登録情報を検索することです。別の方法は、企業の定款または企業の定款を州で検索することです。最後に、企業が登録されている郡の郡書記官事務所で確認できます。

企業の登録住所を確認するために使用するツールは何ですか?

• Googleマップ
• LexisNexis

また、企業の取締役の身元を確認することも重要です。

取締役の身元を確認することが重要な理由は何ですか?

取締役は企業を管理する人です。そのため、彼らが誰であり、彼らの背景が何であるかを知ることが重要です。

取締役の身元を確認する方法は?

彼らに完全な名前、生年月日、および現在の住所を尋ねてください。さらに、パスポートまたは運転免許証のコピーを要求する必要があります。また、公開記録を確認して、彼らの身元を確認することもできます。要点は、彼らとビジネスを行う前に、企業の取締役の身元を確認するのに時間をかけるべきだということです。

取締役の身元を確認するために使用するツールは何ですか?

• Google検索
• LinkedIn
• Company House(英国)

英国、ヨーロッパ、オーストラリアを拠点とする企業に関連します。

企業の参照番号を取得することが重要な理由は何ですか?

これはビジネスモデルと規模を理解するのに役立ちます。

企業の参照番号を調べる方法は?

最良の方法は直接彼らに尋ねることです。また、彼らのWebサイトでこの情報を見つけることも、Googleで企業を検索することもできます。

企業の参照番号を取得するために使用するツールは何ですか?

• 企業のWebサイト
• Googleなどの検索エンジン
• 企業に直接尋ねてください

企業の信用格付けは、その財務状態の良い指標です。

企業の信用格付けを知ることが重要な理由は何ですか?

これは企業の財務状態と、時間通りに支払う能力を理解するのに役立ちます。

企業の信用格付けを調べる方法は?

1つの方法は、企業の財務諸表と潜在的なリスクを検索することです。別の方法は、信用機関から企業の財務報告書を見つけることです。

良い信用格付けは通常「投資グレード」以上のもので、企業が低リスク投資であることを意味します。悪い信用格付けは通常「投資グレード」以下のもので、企業が高リスク投資であることを意味します。企業に信用格付けがない場合、それは企業が新しすぎて1つを持っていないか、財務状態が良くないことを意味する可能性があります。

企業の信用格付けを監視するために使用するツールは何ですか?

• 信用機関でアラートを設定する
• BloombergやReutersなどの金融追跡ツールを使用して、金融活動を調査します

支店の住所、クライアント口座番号、Swiftコード、IBANなどの情報を確認してください。

企業の銀行情報を知ることが重要な理由は何ですか?

これは企業がその銀行業務を行う場所と、彼らが持っている金融歴の種類についての考えを与えます。この情報は、企業があなたにお金を借りている場合、企業を追跡するのに役立つためにも使用できます。

企業の銀行情報を調べる方法は?

企業の銀行情報を調べる最良の方法は、彼らに直接尋ねることです。また、彼らのWebサイトでこの情報を見つけることも、彼らの財務提出物を検索することもできます。

銀行情報を入手するために使用するツールは何ですか?

• SEC’s Edgarデータベースには、公開企業の金融取引が含まれています
• D&B Hooversは、銀行情報を含む企業の詳細なプロファイルを提供します
• 企業のWebサイト–「お問い合わせ」ページまたは「About Us」ページ

顧客について知るべき別の重要なことは、企業の取締役、パートナー、オーナーを含む、ショーを実行している人々です。

企業の利害関係者を知ることが重要な理由は何ですか?

これは企業の意思決定プロセスを理解するのに役立ち、また企業の文化についての洞察を与えることができます。

企業の利害関係者を知る方法は?

企業のパートナー、取締役、オーナーのリストを作成し、それぞれについて調査を行います。背景、興味、企業の目標についてできるだけ多くを見つけ出してみてください。これは、彼らの考え方と彼らを動かすものを理解するのに役立ちます。

企業の利害関係者を知るために使用するツールは何ですか?

• 企業のWebサイト
• Googleなどの検索エンジン
• 企業に直接尋ねてください

証明書は、企業の設立、所有権、および規制への準拠を示す法的文書です。設立証明書、在職証明書、覚書、および定款と良好な信用状などの文書は、企業の構造化方法についての考えを与えることができます。

証明書が重要な理由は何ですか?

これは企業の構造とそれがどのように運営されているかを理解するのに役立ちます。

すべての関連する証明書を取得する方法は?

証明書を取得する最も簡単な方法は、企業自体に要求することです。また、地元の商工会議所でそれらを見つけることも、ビジネス登録データベースをオンラインで見つけることもできます。

証明書を取得するために使用するツールは何ですか?

• 企業に尋ねてください
• 地元の商工会議所
• オンラインビジネス登録データベース

すべての企業は、独立した人物または複数の人物による財務プロファイルの監査が必要です。

財務監査が重要な理由は何ですか?

監査人の報告書は、財務諸表が正確であるかどうかを示します。

すべての関連する監査済み年次報告書/財務諸表/決算書を取得する方法は?

これらの文書を取得する最良の方法は、企業に直接要求することです。また、ビジネス登録データベースやSEC’s Edgarデータベースをオンラインで見つけることもできます。

監査済み年次報告書/財務諸表/決算書を取得するために使用するツールは何ですか?

• 企業に尋ねてください
• オンラインビジネス登録データベース
• SEC’s Edgarデータベース

これは企業のすべての株主のリストで、彼らが所有している株式の数と企業の割合を示しています。

株式登録簿が重要な理由は何ですか?

これは企業を所有している人と、彼らが持っている支配力の量を理解するのに役立ちます。また、企業の財務状況についての洞察を与えることもできます。

株式登録簿を取得する方法は?

最良の方法は企業自体に要求することです。また、ビジネス登録データベースやSEC’s Edgarデータベースをオンラインで見つけることもできます。

株式登録簿を取得するために使用するツールは何ですか?

• 企業に尋ねてください
• オンラインビジネス登録データベース
• SEC’s Edgarデータベース

すべての企業には、企業が直面している潜在的な脅威を概説するリスク プロファイルがあります。

リスク プロファイルが重要な理由は何ですか?

これは企業が直面している課題と、彼らがそれらに対処している方法を理解するのに役立ちます。また、企業の将来の見通しについての洞察を与えることもできます。

リスク プロファイルを取得する方法は?

企業に要求するか、企業の財務諸表を見てください。

リスク プロファイルを取得するために使用するツールは何ですか?

• Business Risk Navigator–米国中小企業庁からのツール
• アンケート